【初心者必見】投資でお金が増える仕組みとは？インカムゲインとキャピタルゲインを徹底解説！

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　この記事では、「なぜ投資でお金が増えるのか？」という投資初心者の素朴な疑問を解決していきます！

そもそも投資でなぜお金が増えるのか？ふと疑問に思ったことってありませんか？

初心者太郎

なんとなーく売り買いして利益を得るものなんだろう、、

あまり深く考えることってありませんよね。

この記事を読むことで、一見複雑に見える投資の世界がシンプルにわかりやすくなり、自分にあった投資手法を選ぶ指針をもつことができます。

結論を先にいってしまうと、インカムゲインとキャピタルゲインです。

投資でお金が増やす方法は、極端に言うとこの2つしかありません。非常にシンプルですよね。

では、インカムゲインとキャピタルゲインについて詳しく解説していきますね！

インカムゲイン

インカムゲインとは？

インカムゲインとは

債券の利子、株式の配当金やコールローン、割引手形等から得られる収益のこと。投資信託の場合、運用の結果信託財産に入ってくる収益には、インカムゲイン（Income Gain）とキャピタルゲイン（Capital Gain）がありますが、そのうち債券の利子、株式の配当金やコールローン・割引手形・譲渡性預金証書等短期金融商品の利息等から得られる収益をいいます。
引用：金融庁HP

つまり、金融資産（債権や株式など）を保有していることで得られる利益のことです。

言い換えると、既に購入した金融資産が生み出してくれる利益です。

では、次にインカムゲインの魅力について解説していきます！

インカムゲインの魅力

結論、お金がお金を生み出してくれる仕組みを構築できることです。

いわゆる、不労所得です。不労所得と言われるものには、不動産所得、配当所得などがあります。皆さんが銀行に預けている預金から得ている利子所得も不労所得の一種です。

インカムゲインの弱点についても軽く触れておきます。パワーが無いことです。配当利回りのよい高配当株でも、よくて7％前後です。これでは資産を増やすまでに時間がかかってしまいます。

次に、キャピタルゲインについて解説していきます。

キャピタルゲイン？

キャピタルゲインとは

投資元本（キャピタル）の値上がりによる収益のこと。投資信託の収益にはインカムゲイン（Income Gain）とキャピタルゲイン（Capital　Gain）がありますが、そのうち、株式等有価証券の値動きに伴う投資元本（キャピタル）の値上がりによる収益をいいます。
引用：金融庁HP

つまり、保有している金融資産（債権や株式など）を売却することで得られる利益のことです。安く買って高く売ったことにより得た売買差益といったイメージです。

では、キャピタルゲインの魅力とはなんでしょう？

キャピタルゲインの魅力

結論、短期間で大きく資産を増やすことができる可能性があることです。株式を例にとってみると、株価というのは日々変動しています。中には１日で３０％〜４０％など値を上げる銘柄も少なくありません。こういった銘柄を安いときに買い、高く売ることで大きく利益を出すことができます。信用取引などよりリスクをとることで、より大きなリターンを狙うことも可能です。

ここでも、キャピタルゲインの弱点について触れておきます。インカムゲインに比べてリスクが高いことです。先述した株式売買を例に出して考えてみると、安く買えるかが利益に直結してきます。相場を読むことはプロのトレーダーでも非常に難しいと言われます。そもそも相場を完璧に読むことは不可能です。ともすれば初心者が短期的な売買を行うことは、ギャンブル要素が非常に高くなってしまいます。初心者にはあまりおすすめできる投資手法とは言えません。